IBAN Kullanırken Bu Hatayı Sakın Yapmayın: Maaş Hesabı Bile Açamayabilirsiniz

Son dönemde artış gösteren IBAN dolandırıcılıklarıyla ilgili uzmanlardan dikkat çeken uyarılar geldi. Özellikle “yanlışlıkla para gönderdim”, “evden iş”, “burs başvurusu” ve “ödeme aktarımı” gibi yöntemlerle vatandaşların banka hesaplarını kullanan dolandırıcıların, kişileri farkında olmadan suç zincirine dahil ettiği belirtildi.

Uzmanlara göre bu tür işlemlerde kullanılan hesaplar, yalnızca adli soruşturma riski taşımıyor. Aynı zamanda kişilerin uzun yıllar boyunca bankacılık sisteminde “riskli müşteri” olarak işaretlenmesine neden olabiliyor.

Bir Kez Karışan Dijital Sistemden Dışlanabiliyor

Finans uzmanları, IBAN’ını suç örgütlerine kullandıran kişilerin mahkemede beraat etse bile ciddi finansal sorunlarla karşılaşabileceğini belirtiyor.

Bankaların ortak risk veri tabanına giren kişiler;

maaş hesabı açmakta zorlanabiliyor,
kredi kartı alamıyor,
kredi başvurularında red cevabı alabiliyor,
dijital bankacılık işlemlerinde kısıtlamalar yaşayabiliyor.

Uzmanlar, bankaların yapay zeka destekli risk analiz sistemlerinin bu kişileri “yüksek riskli müşteri” olarak işaretlediğini ifade ediyor.

“Yanlışlıkla Para Attım” Tuzağına Dikkat

Son dönemde sık kullanılan yöntemlerden biri de “yanlışlıkla hesabınıza para gönderdim” yöntemi oldu.

Dolandırıcılar önce vatandaşın hesabına para gönderiyor, ardından farklı bir hesaba geri aktarılmasını istiyor. Vatandaş ise iyi niyetle bu parayı başka hesaba gönderdiğinde suç zincirinin bir parçası haline geliyor.

Uzmanlara göre burada amaç, yasa dışı paranın izini kaybettirmek.

Bu yöntemle temiz görünen banka hesapları “para temizleme istasyonu” gibi kullanılıyor.

Dijital Cüzdanlar Daha Fazla Kullanılıyor

Özellikle öğrenciler ve iş arayan gençlerin hedef alındığı belirtilirken, dolandırıcıların son dönemde banka hesaplarından çok dijital cüzdan uygulamalarına yöneldiği ifade edildi.

Papara benzeri dijital platformlar üzerinden yapılan çok sayıda küçük transferin takibinin daha karmaşık olması nedeniyle suç örgütlerinin bu yöntemi tercih ettiği belirtiliyor.

Uzmanlar, vatandaşların tanımadığı kişilerden gelen paraları başka hesaba göndermemesi, IBAN bilgilerini üçüncü kişilerle paylaşmaması, “komisyonlu para transferi” tekliflerine kesinlikle yaklaşmaması gerektiğini vurguluyor.

Uzmanlardan Kritik Uyarı

Uzmanlara göre kısa süreli kazanç vaadiyle yapılan teklifler büyük mağduriyetlere yol açabiliyor.

Özellikle “hesabını kullandır para kazan”, “günlük ödeme aktarımı yap”, “evden işlem işi” gibi ilanların büyük bölümünün suç örgütleriyle bağlantılı olabileceği belirtiliyor.

Yetkililer, şüpheli durumlarda bankaya ve emniyet birimlerine bilgi verilmesi gerektiğini ifade ederken, vatandaşların dijital dolandırıcılık yöntemlerine karşı daha dikkatli olması çağrısında bulundu.