Bankacılık İşlemlerinde Yeni Limitler: İki Katına Çıkarıldı

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uygulanan finansal işlemlere ilişkin kurallarda değişikliğe gidildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeyle kimlik tespiti gerektiren işlem tutarları artırılırken internet ve mobil bankacılık işlemlerine yönelik yeni hükümler de getirildi.

Kimlik Tespiti İçin Yeni Sınır 370 Bin TL

Düzenlemeyle finansal işlemlerde müşterinin kimliğinin tespit edilmesini gerektiren tutar 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı.

Buna göre tek bir işlemin tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL’ye ulaşması halinde müşterinin kimlik tespitinin yapılması gerekecek.

Elektronik Ve Kripto Transferlerinde Limit Değişti

Elektronik fon transferleri ve kripto varlık transferlerinde de kimlik tespiti açısından uygulanan parasal sınır yükseltildi.

Daha önce 15 bin TL olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin TL olarak uygulanacak.

Mobil Bankacılıkta Islak İmza Şartı Esnetildi

Yeni düzenlemeyle internet ve mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde de yeni bir uygulamanın önü açıldı.

Müşterinin finans kuruluşunda kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kod ile işlemin onaylanması halinde ayrıca ıslak imza örneği alınması gerekmeyebilecek.

Ancak bu uygulamanın kullanılabilmesi için işlemin güvenli şekilde gerçekleştirilmesi gerekiyor. Finans kuruluşlarının, işlemlerin yetkisiz kişiler tarafından yapılmasını önleyecek gerekli güvenlik önlemlerini alması şart olacak.

Denetim Raporlarında Yeni Düzenleme

Finans kuruluşlarının denetim süreçlerinde hazırlanan raporlara ilişkin uygulamada da değişikliğe gidildi.

Denetim sırasında mevzuata aykırılık tespit edilmesi halinde bulguların tek bir raporda bir araya getirilebilmesinin önü açıldı. Böylece raporlama sürecinin sadeleştirilmesi ve bürokrasinin azaltılması hedefleniyor.

Düzenleme Resmi Gazete’de Yayımlandı

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlanmasının ardından yürürlüğe girdi.

Yeni uygulamayla birlikte finansal işlemlerde kimlik tespiti, elektronik ve kripto varlık transferleri ile dijital bankacılık işlemlerinde uygulanan bazı kurallar değişmiş oldu.