Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik mevzuatta yapılan değişiklikle bankalar, finansman şirketleri, sermaye piyasası kurumları, ödeme kuruluşları ve kuyumcuların uyguladığı bazı parasal limitler yeniden düzenlendi. Yeni uygulama, özellikle altın alışverişinde ödeme yöntemini ve kimlik ibrazı gerekliliklerini yakından ilgilendiriyor.
370 Bin TL ve Üzerindeki İşlemlerde Kimlik İstenecek
Yeni düzenlemeye göre nakit para, döviz, altın ve diğer kuyum işlemlerinde kimlik tespiti için belirlenen parasal sınır 370 bin TL oldu. Bu tutara ulaşan veya tutarı aşan işlemlerde kimlik tespiti yapılması gerekecek.
Tek bir işlemde 370 bin TL sınırının aşılması durumunda kimlik ibrazı istenecek. Birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplam tutarı bu sınıra ulaştığında da kimlik tespiti zorunluluğu uygulanacak.
Bu nedenle kuyumcudan yüksek tutarlı altın veya diğer kıymetli madenleri satın alacak kişilerin işlem sırasında kimliklerini ibraz etmeleri gerekecek.
30 Bin TL Üzerindeki Ödemelerde Dijital Kanal Zorunluluğu
Düzenlemeyle birlikte elden yapılabilecek ödemelere ilişkin sınır da 30 bin TL olarak belirlendi. Bu tutarı aşan alışverişlerde ödemenin dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilmesi gerekecek.
Buna göre 30 bin TL'nin üzerindeki altın alışverişlerinde ödemenin tamamını elden yapmak yerine banka ve diğer uygun dijital ödeme kanallarının kullanılması zorunlu olacak.
Altın fiyatlarındaki düşüşü fırsat bilerek kuyumcuya gitmeyi planlayanların, alışveriş öncesinde ödeme yöntemine ilişkin bu sınırı dikkate alması gerekiyor.
Bankalarda SMS ile Kimlik Doğrulama Dönemi
Yeni düzenleme, finans kuruluşları ve bankaların internet şubeleri ile mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirdiği müşteri doğrulama süreçlerini de kapsıyor.
Düzenlemeye göre müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması durumunda müşteriden ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.