Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlere ilişkin yeni düzenleme yapıldı. Düzenlemeyle belirli tutarın üzerindeki döviz, nakit ve kuyum işlemlerinde müşterilerin kimlik bilgilerinin tespit edilmesi zorunlu hale getirildi.
Kuyumcu İşlemlerinde Kimlik Sınırı 370 Bin TL Oldu
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte” değişiklik yapıldı.
Yeni düzenlemeyle bankalar, faktoring şirketleri, finansman kuruluşları ve diğer para ile ödeme kuruluşlarının yanı sıra ilgili işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar değiştirildi.
Döviz, nakit ve kuyum işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı.
Buna göre bir işlemin veya birbirine bağlı birden fazla işlemin toplam değerinin 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimliklerini ibraz etmesi gerekecek.
Elektronik Transferlerde Sınır 30 Bin TL’ye Çıktı
Elektronik transferler, basitleştirilmiş tedbirler ve dijital kimlik tespiti kapsamında uygulanan parasal sınır da artırıldı.
Bu işlemlerde daha önce uygulanan sınır 15 bin TL iken 30 bin TL’ye yükseltildi.
Finansal İşlemlerde SMS ile Doğrulama Dönemi
Yönetmelikle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği müşteri doğrulama işlemlerine ilişkin de yeni düzenlemeler getirildi.
Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek SMS doğrulama kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek.
Kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı güvenlik tedbirleri içermesi gerekecek.